IPO时刻，华龙证券财富管理受罚！

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　　来源： 券业行家 

　　在在乐观向上的氛围中“洋溢”的行家，关注到行业唯一一家甘肃籍券商，因财富管理条线受到监管警示。

　　行业扫描的发现

　　新春在即，深圳证券***公布了三份监管警示函，分别涉及联储证券、华龙证券和华安证券。

　　说来也巧，在《涉嫌重大***的*ST左江（***），谁在“闭眼保荐”，谁在“踊跃推票”》一文中，行家曾点评了华安证券的研报涉嫌“吹票”，本次“不幸言中”。而拟上市的华龙证券，监管警示又是什么情况呢？

　　据深证函〔2024〕116号警示函披露，前期深交所联合甘肃证监局，对华龙证券进行现场检查，发现在客户交易行为管理和适当性管理方面存在多项违规。

　　具体来看，华龙证券在客户交易行为管理方面，存在重点监控证券、重点分支机构管理、向深交所报告等制度流程不够完善细化，未及时评估、优化监测监控系统及指标阈值，未严格按照深交所要求履行重点监控证券相关管理职责，关注类客户的涵盖范围不全，尚未建立股票程序化交易监测监控机制，个别报警处理和监管函件传达不及时，分支机构客户交易行为管理考核执行不到位等问题。

　　而在适当性管理方面，华龙证券也存在向不特定对象发行的可转债风险揭示书不完备等问题。

　　财富管理的警示

　　行家注意到，相隔千里的监管部门，现场检查发现华龙证券存在的违规问题，几乎都涉及财富管理条线。

　　这不，深交所对华龙证券***取书面警示的自律监管措施。要求其高度重视，针对违规问题***取有效措施进行整改，勤勉尽责、恪尽职守，严格按照规定或者约定履行相应义务。

　　作为业内唯一一家base甘肃的券商，华龙证券的财富管理业务及合规管理情况，也引起了行家的注意。

　　通过华龙证券***，行家查到了现任主要高管。

　　对比招股书信息，行家得知副总经理贺强先生，早在上个世纪便在蔚深证券任职。自2004年7月加入华龙证券以来，他相继担任多家分支机构担任负责人，金融发展部总经理、办公室主任、总经理助理兼证券投资总部总经理、固定收益总部总经理。2022年4月，他担任华龙证券副总经理。

　　合规总监卢卫民先生，有着多年证监系统任职履历，曾任甘肃证监局机构处主任科员、副处长（主持工作）、办公室正处调研员等职。2013年1月，他加入华龙证券；自2014年7月起担任副总经理、合规总监，2014年10月至2020年6月兼任首席风险官；2020年12月，他卸任副总经理，继续担任合规总监、合规管理总部总经理至今。

　　从履历来看，两位高管都拥有资深的从业经验，并且对监管要求较为熟悉，为何会爆出合规问题？这也是对行业的警示：随着市场环境的变化和监管要求的提高，券商高管团队也需要不断学习和进步，以适应新的挑战和机遇。

　　三年一期的业绩

　　等待IPO已有多时，华龙证券在2023年初平移至上交所，并进入问询阶段。2023年12月27日，华龙证券及保荐机构中信证券，更新发布了对监管问询事项的回复。

　　浏览这份回复文件，行家找到了三年一期——自2020年至2023年上半年的业绩数据。

　　2022年，华龙证券营业收入13.44亿元，营业利润5.37亿元；2023年上半年，营业收入7.55亿元，营业利润3.68亿元。分部数据显示，证券经纪业务在2023年上半年创收7.55亿元，创利3.68亿元，均不及2022年的一半。

　　对监管提出的营业网点集中，佣金率高于行业平均水平的问题，华龙证券回应称，“公司深耕甘肃本地业务多年，历史沉淀忠实个人客户数量较多，且个人客户交易活跃，交易额占比较高，同时上述客户佣金率敏感度较低，净佣金率相对较高”。

　　而在客户投诉方面，华龙证券有如下披露：报告期各期，因佣金差异、转、销户收到的投诉个数合计分别为18个、12个、11个和10个，投诉均已处理完毕。

　　凭借区域市场优势，深受客户信任的华龙证券，在监管机构和公众媒体面前，也需要躬身自省。

　　作为自媒体，行家深知“说真话”并不容易，甚至会有误解。同时，行家也在不断呼吁，金融行业要珍惜自己的职业操守和社会责任，共同维护一个健康、稳定、透明的市场环境。

　　新年伊始，行家希望华龙证券的IPO之路，取得新的进展，新的突破。

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