香港争做亚太区家办枢纽 拥有超过2700个单一家办

　　界面新闻记者 | 张梦月

　　根据德勤与香港家族办公室（FamilyOfficeHK）3月19日合作发布的《香港家族办公室市场研究》报告显示，截止2023年底，香港有超过2，700个单一家族办公室。

　　具体来看，财富在1000万美元~3000万美元的单一家族办公室数量约为535家，3000万美元~5000万美元的单一家族办公室数量约为601家，5000万美元~1亿美元的单一家族办公室数量约为682家，1亿美元以上的单一家族办公室数量为885家。

　　值得留意的是，由于在港设立家族办公室无需注册，所以这一数据并非来自官方统计资料，而是德勤以数据模型推算得出的结果。而在今年2月下旬，彭博智库’（Bloomberg Intelligence）的报告则指出香港目前约有400个家族办公室，二者数据相差甚远。

　　亚洲富豪纷纷设立家族办公室

　　根据美国家族办公室协会（Family Office Association）的定义，家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。” 

　　简单理解，家族办公室就像超级富豪的管家团队，不仅管理家族的金融资产，还包括富豪们的社会***、人力资本甚至子女教育。通常聘用投资经理，设立一个性价比较高的单一家族办公室（Single FO），自行管理家族资产，比金融机构的管理更专注且具有私密性。

　　超级有钱的家庭才需要成立家办，因此过去家族办公室也主要集中于“old money”较多的欧美地区。但随着亚洲经济的发展，中国等亚洲地区的“new money”们兴起。他们大多是一代企业家，完成了财富积累，渐渐老去，也到了进行财富代际转移的时期。在过去十年中，亚太地区单一家族办公室数量激增。

　　根据康普顿财富公司此前统计，亚太地区 80%的家族办公室是在 2000 年以后设立的，其中三分之二是在过去 12 年内成立的。2017年后，亚太地区的单一家族办公室数量增长率高达44%，已经超过欧美国家。

　　香港远超新加坡？

　　从家族办公室作为专业财富管理机构的性质可以看出，财富聚集之处，就是家办林立之所；而家办的设立，又能给当地带来更大的财富。

　　一个家族办公室，至少能带来5000万到一亿美元的可投资资产，这些资金不仅能壮大当地的资产和财富管理业，还极富商业潜力，为经济起到提振作用。

　　香港金融发展局的一份研究报告显示，新设的家族办公室如落户香港，每年可为本地产生6亿美元（约合47亿港元）的额外商业开支，创造680个专业职位，例如风险管理、法律和会计服务等等。因此，各金融中心都在争抢这些金字塔尖尖的人物。

　　作为亚洲两个最重要的国际金融中心，对富豪的争夺战主要在香港和新加坡之间展开。两地均允许资金自由流通且拥有发达的经济，提供多元化的投资选择，并在政策上提供了诸多支持。

　　早在2019年，新加坡就出台了家族办公室税收豁免政策。香港***也不甘示弱，于去年3月发布了“有关香港发展家族办公室业务的政策宣言”，公布了包括税务宽减、新的“资本投资者入境***”等八项措施，以吸引全球家族办公室将其财富带到香港。

　　据新加坡金管局统计数据显示，截至2022年，在新加坡本地运营的家族办公室数量超过了1500个。如果德勤的统计数据正确，那么目前看来，香港的单一家族办公室数量远超新加坡。

　　但新加坡家族办公室的增速不可谓不惊人。据新加坡***统计，2022年，来自于亚洲、欧洲、美洲地区的超级富豪家族已在当地设立700间办公室，比2020年的400间成长逾1倍，比2017年更是增加7倍。

　　同时，即便今年新加坡提高了设立家办的门槛，申请依旧络绎不绝。自2022年4月18日起，在新家坡申请家族办公室时基金的最低资产管理规模为1，000万新元，并且要在两年内增加到2，000万新元，审核时间也延长至最长18个月，并收紧反***的条例，向高净值人士展现国家确保市场健全的决心。

　　大湾区的科创投资机遇

　　虽然近几年，内地科技企业纷纷到新加坡设立分公司或扩大规模，但对任何家办来说，香港在科技创新领域的投资机遇依然十分具有吸引力。

　　瑞银《2023年全球家族办公室报告》显示，亚太区家族办公室对股票的配置最高（37%），随着美元见顶及中国经济复苏，家族办公室预计还将增加风险资产配置，35%***增持新兴市场股票。私募股权投资方面，亚太区家族办公室最感兴趣的行业前三是科技、医疗保健和资讯。

　　而自粤港澳大湾区于2017年定位为国家级战略后，便在科技创投领域为香港赋能。2021年，中国经济改革研究基金会联合中央企业、科技龙头企业联同地方***共同成立了总规模达1，000亿人民币的粤港澳大湾区科技创新产业投资基金。而根据《2023年全球创新指数》，“深圳-香港-广州”科技集群也连续4年蝉联全球第2位。

　　近日，迪拜皇室成员谢赫·阿里·拉希德·阿里·萨伊德·阿勒马克图姆（Sheikh Ali Rashed AlSaeed Al Maktoum）高调宣布将在中国香港开设家族办公室。该家办副***兼首席执行官Eleanor Mak也表示，她正在亚洲寻找人工智能、建筑、电动汽车等领域的机会。

　　即便面临新加坡的强势竞争，香港也在努力成为亚太区家办枢纽 ，以巩固其国际金融中心的地位。香港特首李家超在其首份施政报告中提及，香港目标是在2025年年底前，推动不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务。