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追求稳健新选择 银华安泰债券今起发行

  近期,资本市场持续震荡整固,市场对于债券基金的青睐愈发明显。今日起发行的中短债基金——银华安泰债券型证券投资基金(A类:020539,C类:020540),将为投资者追求稳健投资提供新选择。

  根据产品公告,银华安泰债券80%投资于债券资产,不投资权益资产。在股市大幅波动的行情下可以发挥一定的“避险”效果,力求使收益更稳健。

  在追求稳健收益的同时,作为一只中短债基金,银华安泰债券兼具高流动性。银华安泰债券作为日开型产品,不仅申赎灵活,更是持有7天即免赎回费。对投资者来说,既能获取流动性;又能追求稳健收益,可谓一举多得。

追求稳健新选择 银华安泰债券今起发行
(图片来源网络,侵删)

  由此,无论是需要防御市场震荡、追求稳健收益的资深投资者,亦或初入市场,对自己风险偏好不够了解,只想安置闲钱的“投资小白”来说,银华安泰债券型基金都是资产配置中的理想新选择。

  该基金拟由具有超10年证券从业经验、超6年公募管理经验的银华现金管理部总经理、资深基金经理王树丽实力领航。据悉,其带领的银华现金管理团队致力于理性追求风险调整后的合理回报。在稳健操作的同时积极把握市场的配置性机会和交易性机会,不过度追求规模增长和信用下沉,力求在风险和收益之间取得平衡。

  除了实力派团队的加持,十度荣获“金牛基金管理公司”的银华基金,也将为银华安泰债券型证券投资基金保驾护航。作为国内领先的全牌照资产管理公司,银华基金累计获得各类机构颁发的超400项奖项,其卓越的投资业绩和专业的投资能力已得到市场的广泛认可。

追求稳健新选择 银华安泰债券今起发行
(图片来源网络,侵删)

  数据来源:银华基金,十度荣获金牛获奖年份:2006、 2007、 2008、 2010、 2011、 2018、 2020、2021、2022、2023;金牛奖评奖机构:中国证券报

  王树丽履历:硕士学位。2013年7月加入银华基金,历任交易管理部助理交易员、中级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理、基金经理,现任固定收益及资产配置部二级部门总经理、基金经理、投资经理。曾担任银华双月定期理财债券(2017.5.4-2020.12.14)、银华安鑫短债债券A/C(2019.1.29-2020.2.5)、银华安享短债债券A/C(2019.3.14-2020.3.30)。

  现管理基金如下:银华多利宝货币A/B(2017.5.4起)、银华日利A/B(2018.6.7起)、银华安鑫短债债券A/C(2021.6.11起)、银华安鑫短债债券D(2021.12.24起)、银华安颐中短债双月持有期债券A/C(2021.6.11起)、银华季季盈3个月滚动持有债券A/B/C(2021.11.3起)、银华中证同业存单AAA指数7天持有期(2022.6.8起)、银华日利C(2022.7.26起)、银华活钱宝货币A/B/C/D/E/F(2023.3.3起)、银华月月享30天A/C(2023.11.7起)。

追求稳健新选择 银华安泰债券今起发行
(图片来源网络,侵删)

  王树丽现管理基金业绩如下:

  银华多利宝货币A于2014年4月25日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.56%、2.06%、2.12%、1.73%、1.98%、30.88%,同期业绩比较基准收益率依次为0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、3.45%。

  银华多利宝货币B于2014年4月25日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.81%、2.30%、2.36%、1.98%、6.70%、33.90%,同期业绩比较基准收益率依次为0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、1.06%、3.45%。

  银华日利A成立于2013年4月1日,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.52%、2.01%、2.13%、1.70%、1.78%、35.22%,同期业绩比较基准收益率依次为0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、3.84%。

  银华日利B成立于2013年4月1日,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.76%、2.25%、2.38%、1.94%、2.03%、30.47%,同期业绩比较基准收益率依次为0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、0.35%、2.52%。

  银华日利C成立于2022年7月26日,2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为2.03%、2.77%,同期业绩比较基准收益率为0.35%、0.50%。

  银华安鑫短债债券A成立于2019年01月29日,2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.38%、3.00%、2.87%、2.59%、14.26%,同期业绩比较基准收益率依次为1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、8.52%。

  银华安鑫短债债券C成立于2019年01月29日,2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.11%、2.76%、2.59%、2.35%、12.92%,同期业绩比较基准收益率依次为1.33%、1.79%、1.46%、1.72%、8.52%。

  银华安鑫短债债券D于2021年12月24日成立,2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.89%、2.59%、5.66%,同期业绩比较基准收益率依次为1.46%、1.72%、3.31%。

  银华安颐中短债双月持有期债券A成立于2020年12月15日,2021年、2022年、2023年、自成立以来的净值增长率为3.33%、3.26%、2.90%、9.90%,同期业绩基准为0.77%、-0.18%、0.76%、1.70%。

  银华安颐中短债双月持有期债券C成立于2020年12月15日,2021年、2022年、2023年、自成立以来的净值增长率为3.09%、3.06%、2.69%、9.21%,同期业绩基准为0.77%、-0.18%、0.76%、1.70%。

  银华季季盈3个月滚动持有债券A于2021年11月3日成立,2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.64%、2.73%、7.06%,同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、0.82%。

  银华季季盈3个月滚动持有债券B于2021年11月3日成立,2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.41%、2.52%、6.58%,同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、0.82%。

  银华季季盈3个月滚动持有债券C于2021年11月3日成立,2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为3.42%、2.52%、6.59%,同期业绩比较基准收益率为-0.18%、0.76%、0.82%。

  银华中证同业存单AAA指数7天持有期于2022年6月8日成立,2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率为2.55%、3.80%,同期业绩比较基准收益率为2.47%、3.63%。

  银华活钱宝货币A于2014年6月23日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为1.75%、1.75%、1.75%、1.75%、1.82%、3.60%,同期业绩比较基准收益率依次为1.95%、2.31%、2.67%、3.03%、0.35%、3.39%。

  银华活钱宝货币B于2014年6月23日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为1.79%、1.79%、1.79%、1.79%、0.00%、1.79%,同期业绩比较基准收益率依次为1.95%、2.31%、2.67%、3.03%、0.35%、3.39%。

  银华活钱宝货币C于2014年6月23日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.03%、2.03%、2.03%、2.03%、0.00%、2.03%,同期业绩比较基准收益率依次为1.95%、2.31%、2.67%、3.03%、0.35%、3.39%。

  银华活钱宝货币D于2014年6月23日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为2.61%、2.61%、2.61%、2.61%、0.00%、2.61%,同期业绩比较基准收益率依次为1.95%、2.31%、2.67%、3.03%、0.35%、3.39%。

  银华活钱宝货币E于2014年6月23日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为3.09%、3.09%、3.09%、3.09%、0.00%、3.08%,同期业绩比较基准收益率依次为1.95%、2.31%、2.67%、3.03%、0.35%、3.39%。

  银华活钱宝货币F于2014年6月23日成立,2019年、2020年、2021年、2022年、2023年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为19.57%、22.44%、25.53%、30.96%、2.23%、30.21%,同期业绩比较基准收益率依次为1.95%、2.31%、2.67%、3.03%、0.35%、3.39%。

  (数据来源:基金定期报告;截至2023.12.31)

  尊敬的投资者:公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

  您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。

  根据有关法律法规,银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示:

  一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

  二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国***规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

  三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

  四、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

  五、银华安泰债券型证券投资基金由银华基金管理股份有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国***”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国***基金电子披露网站***://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站***.yhfund***.cn进行了公开披露。中国***对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。